Privatkunden |
Meyer, Schwarz & Grauli oHG
Baufinanzierung mit AXA.
- Wohntraum verwirklichen.
Ein eigenes Haus oder eine eigene Wohnung steigert nicht nur Ihre Lebensqualität erheblich, sondern bietet auch ein starkes Gefühl von Sicherheit und ist ein wichtiger Baustein Ihrer Altersvorsorge.
Wir begleiten Sie bei diesem persönlichen Projekt, geben Ihnen eine erste Orientierung und stehen Ihnen bei jedem Schritt auf dem Weg zu Ihrer eigenen Immobilie zur Seite.
Annuitätendarlehen
Forward-Darlehen
Volltilgerdarlehen
In 3 Schritten zur Immobilie.
1
Budget
Bevor Sie sich auf die Suche nach Ihrem Traumhaus machen, ist es entscheidend, Ihr Budget genau zu kennen. Ermitteln Sie Ihre finanziellen Möglichkeiten und legen Sie fest, wie viel Sie monatlich für die Immobilienfinanzierung aufbringen können. Denken Sie dabei nicht nur an die Kreditraten, sondern auch an Nebenkosten und Rücklagen für unvorhergesehene Ausgaben. So behalten Sie einen klaren Überblick und vermeiden finanzielle Engpässe.
2
Finanzierungsoptionen
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihr Eigenheim zu finanzieren. Vergleichen Sie gemeinsam mit uns die Optionen und finden Sie die Finanzierung, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. So sichern Sie sich optimale Konditionen für Ihr Traumhaus.
3
Finanzierungspartner
Die Wahl des richtigen Finanzierungspartners ist entscheidend für den Erfolg Ihres Immobilienvorhabens. Mit unserer langjährigen Erfahrung und Kompetenz begleiten wir Sie bei jedem Schritt und bieten Ihnen kundenfreundliche Konditionen. Profitieren Sie von einer flexiblen Baufinanzierung mit günstigen Zinsen und persönlicher Betreuung – bei uns stehen Sie im Mittelpunkt.
Vorteile einer Baufinanzierung mit uns.
✓ Maßgeschneiderte Finanzierung für Ihre Wunschimmobilie
✓ Annuitätendarlehen oder Anschlussfinanzierung
✓ Günstige Zinsen trotz langer Zinsbindung
✓ Flexibilität durch Sondertilgungen oder Tilgungssatzwechsel
✓ Fester Ansprechpartner während der gesamten Finanzierungsdauer
Maßgeschneiderte Immobilienfinanzierung.
Annuitätendarlehen
Das Annuitätendarlehen ist eine der beliebtesten Finanzierungsoptionen für den Traum vom Eigenheim.
Mit diesem Darlehen zahlen Sie über einen Zeitraum von 5 bis 30 Jahren gleichbleibende monatliche Raten, was Ihnen Sicherheit und eine klare Planbarkeit für Ihre finanzielle Zukunft bietet. Jede Rate setzt sich zunächst aus Zinsen und einem Tilgungsanteil zusammen. Während zu Beginn der Großteil der Rate für die Zinsen aufgewendet wird, steigt der Tilgungsanteil im Laufe der Zeit kontinuierlich an. So zahlen Sie Ihr Darlehen Schritt für Schritt ab und kommen Ihrem Traumhaus immer näher.
Vorteile:
- Gleichbleibende monatliche Raten während der gesamten Zinsbindungsfrist
- Rückzahlung des Darlehens von Beginn an
- Möglichkeit von Sondertilgungen nach Wunsch
- Flexible Tilgungssatzwechseloptionen
- Frei wählbare anfängliche Tilgung zwischen 1 % und 5 % p. a.
- Zinsvorteil bei höherer Tilgung ab 3 % p. a.
Forward-Darlehen
Das Forward-Darlehen bietet Ihnen eine innovative Finanzierungsoption, mit der Sie bis zu 60 Monate vor Ablauf der Zinsbindungsfrist Ihres aktuellen Darlehens ein neues Darlehen bei uns abschließen können.
Diese Flexibilität ermöglicht es Ihnen, frühzeitig von gesicherten Konditionen zu profitieren und Ihre finanzielle Planungssicherheit für die Zukunft zu erhöhen.
Während der Laufzeit Ihres bestehenden Darlehens ruht der neue Darlehensvertrag, bis Ihre alte Baufinanzierung ausläuft. So können Sie sich attraktive Zinsen sichern, ohne sich sofort um die Details kümmern zu müssen. Dadurch haben Sie die Sicherheit, auch in Zukunft von günstigen Zinskonditionen zu profitieren und Ihre monatlichen Belastungen im Rahmen zu halten.
Vorteile:
- Gesicherte Konditionen vor Ablauf der Sollzinsbindung
- Aussicht auf attraktive Ersparnis bei zukünftig steigendem Zinsniveau
- Garantierte Zinssicherheit für 5 bis 30 Jahre
Volltilgerdarlehen
Wenn Sie nach mehr Sicherheit streben, über den nötigen finanziellen Spielraum verfügen und bereit sind, eine höhere monatliche Belastung zu tragen, um Ihre Immobilie schneller abzubezahlen, ist das Volltilgerdarlehen mit einer Sollzinsbindung von 20 Jahren die ideale Lösung für Sie.
Mit einem Volltilgerdarlehen haben Sie die Gewissheit, nach 20 Jahren vollständig schuldenfrei zu sein. Das bedeutet, dass Sie sich nach relativ kurzer Zeit entspannt zurücklehnen und Ihre Immobilie ohne finanzielle Verpflichtungen genießen können.
Durch die Wahl eines Volltilgerdarlehens verkürzen Sie die Gesamtlaufzeit Ihres Darlehens erheblich. Sie sparen nicht nur Zeit, sondern auch Geld, da Sie weniger Zinsen zahlen und Ihre Immobilie schneller abbezahlt haben.
Vorteile:
- Günstigerer Zinssatz im Vergleich zu 20-jährigen Annuitätendarlehen
- Fester Zinssatz über die gesamte Laufzeit
- Nach 20 Jahren sind Sie mit konstanten, festen Raten vollständig schuldenfrei
Baufinanzierungsrechner.
Tilgungsrechner von AXA
Egal, in welcher Phase Ihrer Immobilienfinanzierung Sie sich befinden, wir sind hier, um Ihnen zu helfen, die bestmögliche Lösung für Ihre individuellen Bedürfnisse zu finden. Ob Sie noch auf der Suche nach einer passenden Finanzierung für Ihre Immobilie sind, eine Anschlussfinanzierung für Ihre Immobilienfinanzierung berechnen möchten oder einfach den Verlauf Ihrer aktuellen Finanzierung überprüfen wollen – unser benutzerfreundlicher Rechner steht Ihnen jederzeit zur Verfügung.
Das Beste daran? Sie müssen keine persönlichen Daten eingeben. Unser Ziel ist es, Ihnen zu helfen, Ihre Finanzen zu optimieren, ohne dass Sie sich unwohl fühlen oder Ihre Privatsphäre gefährden müssen. Profitieren Sie von unserer Expertise und finden Sie schnell und unkompliziert die ideale Finanzierungslösung für Ihr Eigenheim!
Ihr Ansprechpartner.
Philipp Grauli
Baufinanzierung
Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
Immobiliardarlehensvermittler (IHK)
BWL mit Wirtschaftsrecht (B.A.)
Häufige Fragen zur Baufinanzierung
Sie haben noch Fragen?
Dann senden Sie uns gerne eine kostenlose Anfrage mit ihrem Anliegen.
Welche Bank ist am besten für eine Baufinanzierung geeignet?
Die Wahl der richtigen Bank für Ihre Baufinanzierung ist entscheidend für den Erfolg Ihres Immobilienprojekts. Sie brauchen einen vertrauenswürdigen Partner, der nicht nur die Finanzierung übernimmt, sondern auch Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele versteht.
Unser Ziel ist es, Ihnen nicht nur die beste Finanzierungsoption anzubieten, sondern Sie bei jedem Schritt zu unterstützen, damit Sie die richtige Entscheidung für Ihr Eigenheim treffen. Mit unserer Unterstützung finden Sie die passende Finanzierungslösung, die genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist, und kommen so Ihrem Traum vom eigenen Zuhause einen großen Schritt näher.
Wie viel Zinsen muss ich für die Baufinanzierung zahlen?
Die monatliche Rate Ihrer Baufinanzierung ist entscheidend für Ihre finanzielle Planung und Zukunft. Sie setzt sich aus zwei wesentlichen Komponenten zusammen: Zinsen und Tilgungsanteil, die Ihre monatlichen Ausgaben maßgeblich beeinflussen.
Der Zinsanteil wird durch den Sollzinssatz und die Laufzeit des Darlehens bestimmt. Je niedriger der Sollzinssatz, desto weniger Zinsen zahlen Sie, wodurch mehr Geld in die Tilgung fließt.
Ein Annuitätendarlehen bietet hierbei einen klaren Vorteil: Der Zinsanteil in Ihrer monatlichen Rate sinkt im Laufe der Zeit, während der Tilgungsanteil steigt. Das bedeutet, dass Sie schneller tilgen und weniger Zinsen zahlen müssen.
Diese Dynamik hilft Ihnen, die finanzielle Belastung zu reduzieren und Ihrem Ziel, schuldenfrei zu werden, stetig näher zu kommen. Mit einem Annuitätendarlehen können Sie nicht nur Ihr Traumhaus finanzieren, sondern auch langfristige finanzielle Sicherheit schaffen.
Wie viel Eigenkapital brauche ich für eine Finanzierung?
Die Frage nach dem notwendigen Eigenkapital für eine Baufinanzierung beschäftigt viele – und die Antwort ist oft nicht eindeutig. Grundsätzlich gilt: Je mehr Eigenkapital, desto besser. Doch wie viel ist wirklich notwendig?
Ein guter Richtwert liegt bei etwa 20 % des Kaufpreises, den Sie aus Eigenkapital finanzieren sollten. Banken bevorzugen diesen Anteil, da er Ihnen in der Regel günstigere Zinssätze sichert und Ihre monatliche Belastung reduziert.
Besonders vorteilhaft ist es, wenn Sie die Kaufnebenkosten – wie Grunderwerbssteuer, Notar- und Gerichtskosten sowie Maklergebühren – ebenfalls aus Eigenkapital decken können. So senken Sie die Kredithöhe und verringern langfristig Ihre finanzielle Belastung.
Es gibt jedoch keine feste Regel für die Höhe des Eigenkapitals, denn jede Situation ist individuell und hängt von mehreren Faktoren ab. Unser Expertenteam steht Ihnen zur Seite, um die optimale Finanzierungslösung zu finden, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.
Kann ich auch ohne Eigenkapital eine Immobilie finanzieren?
In der Regel ist es nicht möglich, eine Immobilie ohne Eigenkapital zu erwerben. Ein wichtiger Punkt dabei ist auch, dass bei der geringen Anzahl an Banken zusätzlich ein höherer Zinssatz anfällt und die Finanzierung wesentlich unattraktiver wird.
Aber keine Sorge! – Unser Team steht Ihnen dabei zur Seite.
Wir unterstützen Sie dabei, eine passende Finanzierungsoption zu finden und begleiten Sie durch den gesamten Prozess. Mit unserer Expertise helfen wir Ihnen, den Traum vom Eigenheim zu verwirklichen.
Wie hoch darf der Immobilienkredit sein?
Wir empfehlen Ihnen dringend, ein unverbindliches Vorgespräch mit unserem Expertenteam zu vereinbaren, um die beste Lösung für Ihre Baufinanzierung zu finden. Dabei ist es entscheidend, nicht nur die Höhe des Immobilienkredits zu berücksichtigen, sondern auch sicherzustellen, dass Sie die Tilgung über die Jahre hinweg problemlos bedienen können.
Unsere Beratung geht weit über die kurzfristige Planung bis zum Kauf hinaus. Wir legen großen Wert auf eine langfristige Finanzierung, um potenzielle Risiken zu minimieren und sicherzustellen, dass Sie stets den Überblick über Ihre Finanzplanung behalten. Unser Ziel ist es, Ihnen zu helfen, eine Finanzierung zu finden, die sowohl Ihre aktuellen Bedürfnisse als auch Ihre langfristigen Ziele unterstützt.
Mit unserem Baufinanzierungsrechner berechnen wir alle Varianten und finden die Finanzierung, die perfekt zu Ihnen passt. So können Sie Ihren Traum vom Eigenheim auf einer soliden finanziellen Grundlage verwirklichen und Ihre finanzielle Zukunft sichern.
Kontaktieren Sie uns noch heute für ein unverbindliches Gespräch – wir begleiten Sie auf Ihrem Weg zur Baufinanzierung!
Wie werden die Zinsen für Immobilienkredite gewertet?
Die Zinskonditionen einer Baufinanzierung hängen von vielen Faktoren ab und haben einen erheblichen Einfluss auf Ihre Gesamtkosten. Ein zentraler Punkt ist die Sollzinsbindung, die angibt, wie lange die Bank an den vereinbarten Zinssatz gebunden bleibt.
Zusätzlich spielt die Flexibilität Ihrer Finanzierung eine wichtige Rolle. Optionen wie Tilgungssatzwechsel oder Sondertilgungen können den Zinssatz und somit auch die Gesamtkosten des Darlehens beeinflussen. Es ist daher ratsam, die Finanzierung so zu gestalten, dass sie zu Ihren individuellen Bedürfnissen und finanziellen Möglichkeiten passt.
Da zahlreiche Faktoren die Zinsberechnung beeinflussen, ist es sinnvoll, Ihre persönliche Situation detailliert zu betrachten. Wir bieten Ihnen gerne ein kostenloses Beratungsgespräch an, um eine erste grobe Berechnung der Zinskonditionen für Ihre Baufinanzierung vorzunehmen.
Zögern Sie nicht, uns unverbindlich anzusprechen. Wir stehen Ihnen zur Seite und unterstützen Sie auf jedem Schritt Ihres Weges zur Baufinanzierung.
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